포트폴리오 추가 자금 투입 및 리벨렁싱('24.11)

새로운 시대

 

미국 대선이 트럼프의 승리로 끝나면서 앞으로 세계정세는 급격히 변화 할것으로 보인다. 인플레이션, 관세, 전쟁, 탄소중립 등 다양한 방향에서 트럼프식 돌진이 예상되는 가운데 이로인한 금융시장의 방향에 대하여는 전문가들도 쉽사리 답을 주지 못하는 상황이다. 이런 상황에서는 역시 미래의 방향성을 알 수 없음을 전재로한 포트폴리오를 믿고 자금을 운용하는 것이 바람직할 것이다. 지난번 자금 투입 이후 추가적인 목돈이 마련되면서 현금 비중이 높아진 상황이기에, 이번 기회를 빌어 미래 불확실성 증가에 대응해 추가자금을 투입하면서 11월에 계획된 리벨런싱 일정도 해소하였다.

 

그간 포트폴리오 경과

지난 8월 자금투입 시점에는 포트폴리오 수익의 상당부분을 채권이 담당하고 있었다. 하지만 현재 시점에서는 채권은 오히려 (-) 수익을 내고 있고 예상한적 없는 중국지수의 수익률이 압도적으로 높으며, 뒤이어 미국 지수 수익이 높은 상황이다. 결과적으로는 지난번 약 4% 수익이 변한건 없지만 각 종목의 수익, 손실 비율이 전혀 다르게 바뀌는 것을 지켜볼 수 있었다. 이는 포트폴리오를 설계하면서 추구한 서로 다른 상관관계를 갖는 상품구성을 통한 위험회피가 잘 작동하고 있음을 확인할 수 있는 움직임이라 볼 수 있다.

 

향후계획

그간 글을 쓰면서 수립한 계획 중 아직 시행하지 못한 아래의 사항들을 연말까지 정리 하도록 하겠다.

• 포트폴리오 재구성 설계 : 최초 포트폴리오 구성시 기준 최적의 수수료 상품과 헷지를 선택 하였으나 새로운 상품의 등장 및 환율 상황의 변동으로 주기적으로 상품 변경이 필요할 수 있을것으로 생각된다. 이를 위한 판단기준도 사전 설계가 필요하다.
• 포트폴리오 투자 이력 관리체계(액셀) 수립
• 지금까지 수립한 포트폴리오 운영규칙 일괄 정리 및 도식화
• 포트폴리오 종목 1개 추가 연구